La Finance Altruiste récompense Financière de l'Echiquier
La Finance altruiste, celle qui génère des dons, n'est pas nouvelle puisqu'il y a plus de trente ans le Crédit Coopératif lançait avec le CCFD le premier produit d'épargne de partage. Depuis se sont développés les fonds comme les livrets ou les cartes bancaires de partage et la finance générant des dons s'est aussi récemment invitée dans l'assurance - vie. Mais l'attribution d'un prix à la société financière ayant eu dans l'année les meilleures pratiques en matière de finance altruiste, elle, est une première.
Profit for non forfit
Ce prix a été remis par le cabinet de conseil en investissement socialement responsable et philantropie Axylia à l'occasion des "profit for non profit" Awards. Sur la base du montant absolu des dons générés en un an corrigé du nombre de salariés permettant de comparer des institutions financières de tailles très différentes. Financière de l'Echiquier a remporté le prix de la Finance Altruiste pour l'année 2013. Cette société de gestion gère une gamme restreinte de fonds essentiellement investis en actions et obligations pour le compte d'investisseurs privés et institutionnel.
Née en 1991 elle a créé en 2004 la Fondation Financière de l'Echiquier dont la vocation est l'aide aux projets solidaires ayant pour objectif la lutte contre l'exclusion grâce à l'éducation, la formation, l'insertion par l'activité économique. Celle-ci développe également un programme d'égalité des chances "la Maison Echiquier" qui accueille et accompagne chaque année seize jeunes filles de milieux défavorisés inscrites en classes préparatoires.
Autant d'actions financées à 90% par le partage des frais de gestion selon Didier Le Menestrel, fondateur et patron de la société.
Ainsi depuis 2004 la moitié des frais prélevés aux clients ayant souscrit des parts du fonds Echiquier Excelsior est reversée à la Fondation Financière de l' Echiquier.
Et depuis mars 2013 la part P (pour Philantropie) du fonds Agressor, l'un des fonds les plus performants de la place de Paris, est le nouvel outil de partage. Et l'effort de partage est élargi aux distributeurs du produit comme aux souscripteurs du fonds. Un quart des frais fixes de gestion et la moitié des frais de surperformance prélevés aux clients sont reversés à la Fondation. Un investisseur ayant consacré 100 000 euros à ce fonds à son ouverture aurait réalisé en 2013 une performance de 14,64% et participé pour 439,17 euros au budget de la Fondation. Au total depuis la création de la Fondation 3,4 millions d'euros collectés ont permis d'accompagner 117 entrepreneurs sociaux dans leurs projets d'insertion par l'emploi, l'éducation ou la formation.
